7 июля Центробанк утвердил новую редакцию Базового стандарта
защиты прав инвесторов. В него внесены изменения, касающиеся обязательного
тестирования физлиц — неквалифицированных инвесторов при приобретении сложных
финансовых инструментов. Документ будет применяться с 1 сентября 2022 года. Информация
появилась на сайте СРО НФА.
Опубликована новая редакция Базового стандарта защиты прав и
интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО, объединяющих
брокеров. Документ определяет основные принципы защиты прав и интересов инвесторов.
Он также устанавливает требования, которыми брокер должен руководствоваться в
процессе осуществления своей деятельности. Изменения в Базовый стандарт
подготовлены с участием СРО НФА и НАУФОР.
Что изменилось?
Напомним, с 1 октября 2021 года введено обязательное
тестирование физлиц — неквалифицированных инвесторов при приобретении сложных
финансовых инструментов. Требования к тестированию описаны в Базовом стандарте для
брокеров.
В новой редакции стандарта изменился механизм формирования
вопросов теста. Лицу, проходящему тестирование, будут по-прежнему предлагаться
4 вопроса на знание финансовых инструментов. Однако вопросы для каждого теста
будут случайным образом выбираться из перечней по каждой категории финансовых
инструментов. При выборе вопроса будет учитываться его уровень сложности.
Сформирован следующий алгоритм отбора: один вопрос первой категории сложности,
два вопроса – второй категории и один вопрос третьей категории сложности.
Также дополнен перечень видов договоров, в отношении которых
требуется тестирование. В него вошли:
1) сделки по приобретению паев/акций ETF, не включенных в
котировальные списки биржи и допущенных к организованным торгам при отсутствии
договора организатора торговли с лицом, обязанным по ним, и при условии
предоставления информации о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в
отношении доходов по таким ценным бумагам в соответствии с подпунктом 7 пункта
2 статьи 3.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных
бумаг» (Федеральный закон № 39-ФЗ) (неспонсируемые ETF);
2) сделки по приобретению облигаций российских или
иностранных эмитентов, конвертируемых в иные ценные бумаги;
3) сделки по приобретению облигаций российских эмитентов,
соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 2
пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиям
абзаца второго указанного подпункта (облигации российских эмитентов, выпущенные
без соблюдения требований по применимому праву, при этом остальные требования
соблюдаются);
4) сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов,
соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 3
пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиям
абзаца второго указанного подпункта (облигации иностранных эмитентов, при этом
эмитент не соответствует требованиям в части места учреждения, но остальные
требования соблюдаются).
«Кроме того, уточняется наименование одной из категорий
финансовых инструментов – спонсируемые ETF (согласно новой редакции Базового
стандарта)», — отметили в СРО НФА.
Обновленный Базовый стандарт будет применяться с 1 сентября
2022 года. С этого момента не подлежит применению стандарт, утвержденный
Центробанком в августе 2021 года.
защиты прав инвесторов. В него внесены изменения, касающиеся обязательного
тестирования физлиц — неквалифицированных инвесторов при приобретении сложных
финансовых инструментов. Документ будет применяться с 1 сентября 2022 года. Информация
появилась на сайте СРО НФА.
Опубликована новая редакция Базового стандарта защиты прав и
интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО, объединяющих
брокеров. Документ определяет основные принципы защиты прав и интересов инвесторов.
Он также устанавливает требования, которыми брокер должен руководствоваться в
процессе осуществления своей деятельности. Изменения в Базовый стандарт
подготовлены с участием СРО НФА и НАУФОР.
Что изменилось?
Напомним, с 1 октября 2021 года введено обязательное
тестирование физлиц — неквалифицированных инвесторов при приобретении сложных
финансовых инструментов. Требования к тестированию описаны в Базовом стандарте для
брокеров.
В новой редакции стандарта изменился механизм формирования
вопросов теста. Лицу, проходящему тестирование, будут по-прежнему предлагаться
4 вопроса на знание финансовых инструментов. Однако вопросы для каждого теста
будут случайным образом выбираться из перечней по каждой категории финансовых
инструментов. При выборе вопроса будет учитываться его уровень сложности.
Сформирован следующий алгоритм отбора: один вопрос первой категории сложности,
два вопроса – второй категории и один вопрос третьей категории сложности.
Также дополнен перечень видов договоров, в отношении которых
требуется тестирование. В него вошли:
1) сделки по приобретению паев/акций ETF, не включенных в
котировальные списки биржи и допущенных к организованным торгам при отсутствии
договора организатора торговли с лицом, обязанным по ним, и при условии
предоставления информации о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в
отношении доходов по таким ценным бумагам в соответствии с подпунктом 7 пункта
2 статьи 3.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных
бумаг» (Федеральный закон № 39-ФЗ) (неспонсируемые ETF);
2) сделки по приобретению облигаций российских или
иностранных эмитентов, конвертируемых в иные ценные бумаги;
3) сделки по приобретению облигаций российских эмитентов,
соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 2
пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиям
абзаца второго указанного подпункта (облигации российских эмитентов, выпущенные
без соблюдения требований по применимому праву, при этом остальные требования
соблюдаются);
4) сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов,
соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 3
пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиям
абзаца второго указанного подпункта (облигации иностранных эмитентов, при этом
эмитент не соответствует требованиям в части места учреждения, но остальные
требования соблюдаются).
«Кроме того, уточняется наименование одной из категорий
финансовых инструментов – спонсируемые ETF (согласно новой редакции Базового
стандарта)», — отметили в СРО НФА.
Обновленный Базовый стандарт будет применяться с 1 сентября
2022 года. С этого момента не подлежит применению стандарт, утвержденный
Центробанком в августе 2021 года.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru
Источник: all-sro.ru